האפליקציות הטובות ביותר למעקב אחר השקעות

מעקב אחר השקעות הפך לחלק מהשגרה היומיומית של אלו שרוצים לקבל החלטות טובות יותר, להפחית חרדה ולשמור על משמעת. עם כל כך הרבה נכסים זמינים (מניות, קרנות REIT, קרנות ETF, קרנות הכנסה קבועות, קריפטו ואפילו השקעות בינלאומיות), הסתמכות אך ורק על הערות ידניות או ניחושים מובילה לעתים קרובות לטעויות, השמטות ותמונה לא מלאה של הנכסים שלכם.

כאן נכנסות לתמונה אפליקציות למעקב אחר השקעות: הן מארגנות את תיק ההשקעות שלך, מאחדות פוזיציות, מציגות שינויים יומיים והיסטוריים, עוזרות לך לראות את הסיכון וההתפלגות לפי סוג נכס, ואף יכולות לשלוח התראות על מחירים, חדשות ואירועים חשובים. חלקן מתמקדות בניתוח מתקדם ובגרפים; אחרות אידיאליות לבקרת תיק השקעות וביצועים; וישנן גם אפליקציות שמפשטות הכל למתחילים.

במדריך זה, תבינו מה באמת חשוב בבחירת אפליקציה ואילו תכונות עושות את ההבדל במעקב אחר ההתקדמות שלכם. הרעיון פשוט: לעזור לכם לקבל בהירות לגבי מה שיש לכם, כיצד זה מתפתח ומה אתם צריכים להתאים, ללא סיבוך.

יתרונות האפליקציות

ריכוז תיק העבודות במקום אחד.

אחת מכאבי הראש הגדולים ביותר עבור משקיעים היא פיזור נכסים: ברוקראז' אחד להכנסה משתנה, אחר להכנסה קבועה, חשבון בחו"ל, תיק מטבעות קריפטוגרפיים, ולפעמים אפילו השקעות "שיושבות" בבנק. אפליקציות טובות מאפשרות לך לאחד את המידע הזה כדי שתוכל לראות את התמונה המלאה של הנכסים שלך. במקום לפתוח מספר פלטפורמות ולחבר ערכים ידנית, אתה יכול לעקוב אחר הכל בצורה מאורגנת, עם קטגוריות ומסננים. תוֹצָאָה: בהירות רבה יותר ופחות סיכוי לשכוח נכס כלשהו בעת הערכת האסטרטגיה שלך.

ראייה ריאליסטית של ביצועים (רווחיות וצמיחה)

התבוננות רק ב"כמה זה עלה היום" יכולה להיות מטעה. אפליקציית מעקב מציגה ביצועים לאורך תקופה (חודש, שנה, סך הכל), רווחיות לפי נכס ולפי סוג, ואת התפתחות תיק ההשקעות שלך לאורך זמן. זה עוזר לענות על שאלות חיוניות: האם תיק ההשקעות שלי מניב תשואה גבוהה יותר מריבית ה-CDI? האם ההכנסה המשתנה שלי מקזזת את הסיכון? איזו עמדה מורידה את התוצאה? כשרואים מספרים מאוחדים, קל הרבה יותר להתאים תרומות ולאזן מחדש באופן מודע.

בקרת סיכונים חזותית וגיוון.

פיזור אינו עניין של "נכסים רבים", אלא של פיזור טוב שלהם על פני מגזרים, מטבעות וסוגי השקעה. אפליקציות טובות מציגות תרשימי הקצאה (הכנסה קבועה לעומת הכנסה משתנה, ברזיל לעומת חו"ל, מגזרים, מטבעות וכו'), וחלקן אף מדגישות ריכוזיות מוגזמת בנכס בודד. תצוגה ויזואלית זו עוזרת להבין את הסיכון באופן מעשי, ללא גיליונות אלקטרוניים מורכבים. בעזרתה, תוכלו להחליט האם הגיוני להגדיל את המזומנים, להגן באמצעות הכנסה קבועה או להפחית את החשיפה למשהו שהפך לגדול מדי בתיק ההשקעות שלכם.

התראות מחירים, חדשות ואירועים חשובים

עבור אלו שעוקבים אחר השוק, התראות הן בעלות ערך רב. אפליקציות רבות מאפשרות להגדיר התראות כאשר נכס מגיע למחיר מסוים, כאשר יש עלייה/ירידה חזקה במהלך היום, או כאשר מתפרסמות חדשות רלוונטיות. זה מונע בדיקה מתמדת של מחירים ועוזר לך לפעול בצורה אובייקטיבית. בנוסף, חלק מהאפליקציות מארגנות אירועים כגון... דיבידנדים, ריבית על הון, תאריכי תשלום זה דייטים עם — נקודות שעושות את ההבדל עבור אלו המחפשים הכנסה ומעוניינים לתכנן את תזרים המזומנים שלהם.

ניתוחים, אינדיקטורים והשוואות לקבלת החלטות טובות יותר.

אם אתם אוהבים לנתח לפני קנייה (או מכירה), ישנן אפליקציות המתמקדות בגרפים ובאינדיקטורים טכניים, כמו גם אפליקציות המתמקדות בנתונים יסודיים (מכפילים, רווחים, צמיחה, חוב, היסטוריית דיבידנדים). הדבר המעניין ביותר הוא היכולת להשוות נכסים ולהבין את ההקשר. האם המחיר הזה יקר או זול בהתחשב בנתונים ההיסטוריים? איזו אלטרנטיבה דומה קיימת? כיצד תפקד נכס זה במהלך משברים? אפילו אלו שמשקיעים לטובת הטווח הארוך, כי זה מונע רכישות אימפולסיביות ומשפר את עיתוי ההשקעות.

אוטומציה וייבוא נתונים (פחות עבודה ידנית)

הקלדת כל קנייה, מכירה, עמלה ודיבידנדים יכולה להיות מייגעת. זו הסיבה שרבים מעדיפים אפליקציות המאפשרות ייבוא הערות, אינטגרציה עם ברוקרים (כאשר זמינה), או לפחות תהליך רישום מהיר וחכם. ככל שפחות חיכוך, כך גדל הסיכוי שתעקבו אחר הכל. מעקב מיושן מוביל למסקנות שגויות, כך שאוטומציה הופכת למבדיל מרכזי. כאשר האפליקציה מאפשרת עדכונים, אתם באמת עוקבים, מבלי שזה יהפוך ל"עוד משימה" בשגרה שלכם.

ניטור לפי יעדים (מטרות ולוחות זמנים)

השקעה ללא מטרה היא כמו טיול ללא יעד. חלק מהאפליקציות מאפשרות לך ליצור מטרות (קרן חירום, קניית נכס, פרישה, טיולים, לימודים) ולעקוב אחר הסכום שנותר לך כדי להגיע אליהן. זה משפר את ההתנהגות הפיננסית מכיוון שאתה מתחיל להשקיע עם מטרה ולוחות זמנים ברורים. יתר על כן, מטרות עוזרות להגדיר... פרופיל סיכון זה נְזִילוּתכסף לטווח קצר דורש ביטחון; כסף לטווח ארוך יכול לעמוד בתנודות.

דוחות וארגון לצורך בקרה על מסים ואישיים.

גם אם האפליקציה לא מחליפה רואה חשבון, היא יכולה לארגן מידע מועיל מאוד: היסטוריית עסקאות, מחיר ממוצע, דיבידנדים שהתקבלו והתפתחות תיק ההשקעות. עבור אלו שמשקיעים בהכנסה משתנה, מבנה זה מונע כאבי ראש בעת סקירת הפעילות ובהפרדת נתונים. וגם מחוץ להקשר של מיסים, דוחות שימושיים לשמירה על משמעת: ניתן לראות היכן משקיעים, אילו פוזיציות צומחות הכי הרבה והיכן יש "דליפות" (עמלות, הפסדים חוזרים, ריכוזיות וכו').

אפליקציות מומלצות (לפי פרופיל שימוש)

במקום לבחור "המפורסם ביותר", חשבו על המטרה שלכם. להלן אפשרויות פופולריות וידועות, מופרדות לפי פרופיל - כך שתוכלו לבחור מה הגיוני לסגנון המעקב שלכם:

• עבור בקרת תיק (ברזיל): אפליקציות כמו קינבו, סטטוס השקעה זה מפת מסחר אפליקציות אלו מבוקשות בדרך כלל על ידי אלו המעוניינים לעקוב אחר עמדות שוק, ביצועים ומידע בפורטוגזית, תוך התמקדות בנכסים מקומיים (מניות, קרנות REIT, קרנות ETF וקרנות הכנסה קבועות, בהתאם לאפליקציה/גרסה).
• למידע וחדשות על השוק העולמי: Investing.com זה יאהו פיננסים הם נמצאים בשימוש נרחב למעקב אחר מחירי מניות, חדשות, לוח שנה כלכלי וליצירת רשימות נכסים, כולל שווקים בינלאומיים.
• לגבי גרפים וניתוח טכני: טריידינג וויו זהו כלי עזר עבור אלו שאוהבים אינדיקטורים, דפוסי גרפים, התראות ומעקב אחר תנועות מחירים בשווקים שונים.
• עבור מטבעות קריפטוגרפיים: אפליקציות כמו קויןמרקטקאפ זה קוין גקו הם עוזרים לנטר מחירים, וריאציות ודירוגים, כמו גם ליצור רשימות מעקב ולעקוב אחר מגמות בתעשייה.
• למי שרוצה פשטות: אם אתם רק מתחילים, תעדפו אפליקציות עם ממשק אינטואיטיבי, רישום מהיר לארנק, גרפים פשוטים והתראות בסיסיות. האפליקציה "הטובה ביותר" היא זו שתשתמשו בה באופן עקבי.

טיפ מעשי: אם אפשר, השתמשו שני סוגי אפליקציותאחד עבור ניהול תיק עבודות/ביצועים ועוד אחד עבור ניתוח והתראות. כך מפרידים בין "ניטור" ל"החלטה", נמנעים מרעש וחרדה מוגזמת.

שאלות נפוצות

לסיכום: מעקב אחר השקעות באמצעות אפליקציות אינו עניין של "בדיקת ציטוטים כל הזמן", אלא של חזון, שגרה וקבלת החלטות רציונליות יותר. בחרו כלי שאתם נהנים להשתמש בו, שמרו על תיק ההשקעות שלכם מעודכן וצרו טקס סקירה פשוט. עקביות תשיגו בהירות, תפחיתו רעש ותשקיעו בביטחון רב יותר.