A befektetések nyomon követése a mindennapok részévé vált azok számára, akik jobb döntéseket szeretnének hozni, csökkenteni a szorongást és fenntartani a fegyelmet. Annyi elérhető eszköz (részvények, REIT-ek, ETF-ek, fix kamatozású befektetések, kriptovaluták, sőt nemzetközi befektetések) mellett a kizárólag kézi jegyzetekre vagy találgatásokra való hagyatkozás gyakran hibákhoz, figyelmetlenségekhez és az eszközök hiányos áttekintéséhez vezet.
Itt jönnek képbe a befektetéskövető alkalmazások: rendszerezik a portfóliódat, konszolidálják a pozíciókat, megmutatják a napi és a historikus változásokat, segítenek a kockázat és az eszközosztályok szerinti eloszlás vizualizálásában, sőt riasztásokat is küldhetnek az árakról, hírekről és fontos eseményekről. Némelyik a haladó elemzésre és grafikonokra összpontosít; mások ideálisak a portfólió és a teljesítmény ellenőrzésére; és vannak olyanok is, amelyek mindent leegyszerűsítenek a kezdők számára.
Ebben az útmutatóban megértheted, mi igazán számít egy alkalmazás kiválasztásakor, és mely funkciók számítanak a haladásod nyomon követésében. Az ötlet egyszerű: segíteni abban, hogy komplikációk nélkül tisztán lásd, mivel rendelkezel, hogyan fejlődik, és mit kell módosítanod.
Az alkalmazások előnyei
A portfólió központosítása egy helyen.
A befektetők egyik legnagyobb fejfájását a szétszórt eszközök jelentik: az egyik brókercég a változó kamatozású, a másik a fix kamatozású eszközökhöz, egy külföldi számla, egy kriptovaluta-portfólió, és néha még a bankban "ülő" befektetések is. A jó alkalmazások lehetővé teszik ezen információk konszolidálását, így teljes képet kaphat eszközeiről. Ahelyett, hogy több platformot kellene megnyitnia és manuálisan összeadnia az értékeket, mindent szervezett módon, kategóriák és szűrők segítségével követhet nyomon. Eredmény: Nagyobb áttekinthetőség és kisebb esély arra, hogy bármilyen eszközt elfelejtsen a stratégia értékelésekor.
Reális teljesítménykép (jövedelmezőség és növekedés)
Ha csak azt nézzük, hogy “mennyit emelkedett ma az ár”, az félrevezető lehet. Egy követő alkalmazás egy adott időszak (hónap, év, összesen) teljesítményét, eszközönként és osztályonkénti jövedelmezőséget, valamint a portfólió időbeli alakulását mutatja. Ez segít megválaszolni a lényeges kérdéseket: A portfólióm hozama meghaladja a CDI rátát? A változó jövedelmem ellensúlyozza a kockázatot? Melyik pozíció húz le az eredményt? Amikor konszolidált számokat látunk, sokkal könnyebb a hozzájárulások tudatos módosítása és az egyensúlyozás.
Vizuális kockázatkezelés és diverzifikáció.
A diverzifikáció nem arról szól, hogy “sok eszközünk” legyen, hanem inkább arról, hogy jól osszuk el azokat a szektorok, devizák és befektetési típusok között. A jó alkalmazások allokációs táblázatokat mutatnak (fix kamatozású vs. változó kamatozású, Brazília vs. külföld, szektorok, devizák stb.), sőt, némelyik még az egyetlen eszközben való túlzott koncentrációt is kiemeli. Ez a vizuális nézet segít a kockázatok gyakorlati megértésében, bonyolult táblázatok nélkül. Ezzel eldöntheted, hogy van-e értelme növelni a készpénzállományt, fix kamatozású eszközökkel védekezni, vagy csökkenteni a portfóliódban túl naggyá vált valaminek a kitettségét.
Árfigyelmeztetések, hírek és fontos események
Azok számára, akik követik a piacot, az értesítések felbecsülhetetlen értékűek. Sok alkalmazás lehetővé teszi az értesítések beállítását, amikor egy eszköz elér egy bizonyos árat, amikor a nap folyamán erős emelkedés/esés tapasztalható, vagy amikor releváns hírek jelennek meg. Ez elkerüli az árak folyamatos ellenőrzését, és segít objektíven cselekedni. Ezenkívül egyes alkalmazások olyan eseményeket is szerveznek, mint például... osztalékok, tőkekamat, fizetési dátumok Ez randevúk — olyan pontok, amelyek különbséget jelentenek azok számára, akik jövedelemre vágynak és szeretnék megtervezni a pénzforgalmukat.
Elemzések, mutatók és összehasonlítások a jobb döntések érdekében.
Ha szeretsz elemezni vásárlás (vagy eladás) előtt, vannak grafikonokra és technikai indikátorokra fókuszáló alkalmazások, valamint olyanok, amelyek az alapvető mutatókra (többszörösök, nyereség, növekedés, adósság, osztalékelőzmények) összpontosítanak. A legérdekesebb dolog az eszközök összehasonlítása és a kontextus megértése. Ez az ár drága vagy olcsó a historikus adatok alapján? Milyen hasonló alternatíva létezik? Hogyan teljesített ez az eszköz válság idején? Még azok is, akik hosszú távú haszonnal járó előnyökért fektetnek be, mert elkerüli az impulzusvásárlásokat és javítja a befektetések időzítését.
Automatizálás és adatimportálás (kevesebb manuális munka)
Minden egyes vétel, eladás, díj és osztalék begépelése unalmas lehet. Ezért sokan olyan alkalmazásokat részesítenek előnyben, amelyek lehetővé teszik a jegyzetek importálását, a brókerekkel való integrációt (ha elérhető), vagy legalább egy gyors és intelligens regisztrációs folyamatot. Minél kevesebb a súrlódás, annál nagyobb az esélye annak, hogy mindent nyomon fogsz követni. Az elavult nyomon követés helytelen következtetésekhez vezet, így az automatizálás kulcsfontosságú megkülönböztető tényezővé válik. Amikor az alkalmazás megkönnyíti a frissítéseket, valóban nyomon követheted a folyamatokat anélkül, hogy az "csak egy újabb feladattá" válna a rutinodban.
Célok (célok és határidők) szerinti monitoring
A cél nélküli befektetés olyan, mint az úti cél nélküli utazás. Egyes alkalmazások lehetővé teszik célok létrehozását (vésztartalék, ingatlanvásárlás, nyugdíj, utazás, tanulmányok), és nyomon követését, hogy mennyi pénzed van még hátra a megvalósításukig. Ez javítja a pénzügyi viselkedést, mert céltudatosan és egyértelmű határidőkkel kezdesz el befektetni. Továbbá a célok segítenek meghatározni... kockázati profil Ez likviditásA rövid lejáratú pénz biztonságot követel; a hosszú lejáratú pénz elviseli az ingadozásokat.
Jelentések és szervezés adó- és személyi ellenőrzéshez.
Ha az alkalmazás nem is helyettesíti a könyvelőt, nagyon hasznos információkat tud rendszerezni: tranzakcióelőzmények, átlagár, kapott osztalékok és portfólió alakulása. Azok számára, akik változó kamatozású eszközökbe fektetnek be, ez a strukturált rendszer elkerüli a fejfájást a műveletek áttekintése és az adatok szétválasztása során. És még az adózási kontextuson kívül is hasznosak a jelentések a fegyelem fenntartásához: láthatja, hová fektet be, mely pozíciók növekednek a legjobban, és hol vannak "szivárgások" (díjak, ismétlődő veszteségek, koncentráció stb.).
Ajánlott alkalmazások (használati profil szerint)
Ahelyett, hogy a “leghíresebbet” választanád, gondold át a célodat. Az alábbiakban népszerű és jól ismert lehetőségeket találsz, profilok szerint csoportosítva – így kiválaszthatod, hogy mi illik a követési stílusodhoz:
- Portfólió-ellenőrzés esetén (Brazília): alkalmazások, mint például Kinvo, Status Invest Ez Kereskedelmi térkép Ezeket az alkalmazásokat általában azok keresik, akik portugál nyelven szeretnék nyomon követni a piaci pozíciókat, a teljesítményt és az információkat, a helyi eszközökre (részvényekre, REIT-ekre, ETF-ekre és fix kamatozású értékpapírokra, az alkalmazástól/verziótól függően) összpontosítva.
- Globális piaci információkért és hírekért: Investing.com Ez Yahoo Finance Széles körben használják őket részvényárfolyamok, hírek, gazdasági naptár nyomon követésére és eszközlisták létrehozására, beleértve a nemzetközi piacokat is.
- Grafikonokhoz és technikai elemzéshez: TradingView Ez egy referencia azok számára, akik szeretik az indikátorokat, a diagrammintákat, a riasztásokat és az ármozgások nyomon követését a különböző piacokon.
- Kriptovaluták esetében: alkalmazások, mint például CoinMarketCap Ez CoinGecko Segítenek az árak, a variációk és a rangsorolások nyomon követésében, valamint figyelőlisták létrehozásában és az iparági trendek nyomon követésében.
- Azoknak, akik az egyszerűségre vágynak: Ha most kezded, olyan alkalmazásokat részesíts előnyben, amelyek intuitív felülettel, gyors tárcaregisztrációval, egyszerű grafikonokkal és alapvető riasztásokkal rendelkeznek. A “legjobb” alkalmazás az, amelyet ténylegesen következetesen használsz.
Gyakorlati tipp: ha lehetséges, használd kétféle alkalmazásegyet Portfólió-/teljesítménymenedzsment és egy másikat azért elemzés és riasztások. Így elválasztod a “monitorozást” a “döntéshozataltól”, elkerülve a zajt és a túlzott szorongást.
Gyakori kérdések
Attól függ, mi a célod. Ha akarod. portfólió-ellenőrzés, Előnyben részesítse azokat az alkalmazásokat, amelyek konszolidálják az eszközöket és teljesítményt nyújtanak. Ha ezt keresi... elemzés, Részesítsd előnyben a grafikonokkal, indikátorokkal és riasztásokkal rendelkező alkalmazásokat. A legjobb az, amelyik a hasznos funkciókat a könnyű kezelhetőséggel ötvözi, így naprakész maradhatsz.
Általánosságban elmondható, hogy biztonságos a regisztráció. alapvető információk A portfólióddal (eszközökkel és mennyiségekkel) kapcsolatban kerüld a brókerjelszavak megadását az intézmény hivatalos alkalmazásán kívül. Integráció esetén ellenőrizd az engedélyeket, a hírnevet és az adatvédelmi irányelveket. Ha maximális óvatosságra vágysz, használj manuális regisztrációt.
A legtöbb ember számára nem. A napi szintű megfigyelés fokozhatja a szorongást és impulzív döntésekhez vezethet. A jó egyensúly érdekében érdemes áttekinteni. Hetente egyszer (vagy kéthetente) és végezzen alaposabb felülvizsgálatot havi a célok, a hozzájárulások és az újraelosztás ellenőrzésére.
Keresés: egyszerű regisztráció, tiszta vízió kiosztás Ez jövedelmezőség, Támogatás az Ön által használt eszközökhöz (részvények, REIT-ek, ETF-ek, fix kamatozású befektetések, kriptovaluták), a következők lehetősége bevételek nyilvántartása és egyszerű jelentéseket. Ha külföldön fektet be, ellenőrizze, hogy az alkalmazás támogatja-e a nemzetközi valutákat és tőzsdéket.
Néhány alkalmazás rendszerezi a historikus adatokat, az átlagárat és az osztalékokat, ami nagyon hasznos, de nem mindig helyettesítik a speciális szolgáltatást. Használja az alkalmazást... támogatás Az adatok rendszerezetten tartása és a hibák csökkentése, valamint szükség esetén a szabályok és kötelezettségek hivatalos vagy szakmai forrásokkal való megerősítése érdekében.
Portfólió nyomon követése Arról van szó, hogy lásd, mennyi pénzed van, hogyan oszlik el, és hogyan teljesít. Elemzés Ez magában foglalja az eszközök (alapadatok, grafikonok, hírek, piaci forgatókönyvek) tanulmányozását a vételi és eladási döntések meghozatalához. Ideális esetben ezeket a rutinokat külön kell tartani, hogy elkerüljük a napi ingadozásokon alapuló érzelmi döntéseket.
Igen, ha jól megfelel az igényeidnek. De sokan szívesebben használnak... egy pénztárca alkalmazás (szervezettség és teljesítmény) és egy piaci alkalmazás (figyelmeztetések, hírek és elemzések). Ezáltal jobban fókuszba kerülhetnek az információk, és elkerülhető az egy helyen lévő információtúlterhelés.
A lényeg: konszolidált portfólió, osztályonkénti elosztás, jövedelmezőség időszakonként, történelmi, riasztások (Ha nyomon követed az árakat) és egy olyan felületet, amely megkönnyíti a frissítéseket. Ha az alkalmazás bonyolult, akkor elhagyod – és akkor elveszíted a fő előnyt: a következetességet.
Összefoglalva: Az alkalmazásokkal történő befektetéskövetés nem arról szól, hogy “folyamatos árajánlatokat kell ellenőrizni”, hanem inkább arról, hogy legyen víziónk, rutinunk és racionálisabb döntéseink. Válasszunk egy olyan eszközt, amelyet szívesen használunk, tartsuk naprakészen a portfóliónkat, és hozzunk létre egy egyszerű áttekintési rituálét. A következetességgel átláthatóbbá válunk, csökkentjük a zajt, és sokkal magabiztosabban fektethetünk be.
