Sijoitusten seuraamisesta on tullut osa päivittäistä rutiinia niille, jotka haluavat tehdä parempia päätöksiä, vähentää ahdistusta ja ylläpitää kurinalaisuutta. Koska saatavilla on niin paljon omaisuuseriä (osakkeita, REIT-rahastoja, ETF-rahastoja, korkotuotteita, kryptovaluuttoja ja jopa kansainvälisiä sijoituksia), pelkästään manuaalisiin muistiinpanoihin tai arvailuihin luottaminen johtaa usein virheisiin, laiminlyönteihin ja epätäydelliseen kuvaan omaisuudestasi.
Tässä kohtaa sijoitusten seurantasovellukset tulevat mukaan kuvaan: ne järjestävät salkkusi, yhdistävät positioita, näyttävät päivittäisiä ja historiallisia vaihteluita, auttavat visualisoimaan riskiä ja jakaumaa omaisuuslajeittain ja voivat jopa lähettää hälytyksiä hinnoista, uutisista ja tärkeistä tapahtumista. Jotkut keskittyvät edistyneeseen analyysiin ja kaavioihin; toiset sopivat erinomaisesti salkun ja tuoton hallintaan; ja on myös sellaisia, jotka yksinkertaistavat kaiken aloittelijoille.
Tässä oppaassa ymmärrät, mikä on todella tärkeää sovellusta valittaessa ja millä ominaisuuksilla on merkitystä edistymisesi seurannassa. Ajatus on yksinkertainen: auttaa sinua saamaan selkeämmän kuvan siitä, mitä sinulla on, miten se kehittyy ja mitä sinun on muutettava, ilman komplikaatioita.
Sovellusten edut
Portfolion keskittäminen yhteen paikkaan.
Yksi sijoittajien suurimmista päänsäryistä on hajallaan olevien varojen käyttö: yksi välittäjä vaihtuvaa tuottoa varten, toinen korkoa varten, ulkomainen tili, kryptovaluuttasalkku ja joskus jopa pankissa "olevia" sijoituksia. Hyvien sovellusten avulla voit yhdistää nämä tiedot, jotta näet kokonaiskuvan varoistasi. Sen sijaan, että avaisit useita alustoja ja laskisit arvoja manuaalisesti, voit seurata kaikkea järjestelmällisesti luokkien ja suodattimien avulla. Tulos: Suurempi selkeys ja pienempi mahdollisuus unohtaa jokin resurssi strategiaasi arvioitaessa.
Realistinen näkemys suorituskyvystä (kannattavuus ja kasvu)
Pelkän "kuinka paljon hinta nousi tänään" -tiedon katsominen voi olla harhaanjohtavaa. Seurantasovellus näyttää tuoton tietyllä ajanjaksolla (kuukausi, vuosi, kokonaissumma), kannattavuuden omaisuus- ja luokkakohtaisesti sekä salkkusi kehityksen ajan kuluessa. Tämä auttaa vastaamaan olennaisiin kysymyksiin: Tuottaako salkkuni enemmän kuin CDI-korko? Kompensoivatko muuttuvat tuloni riskiä? Mikä asento vetää tulosta alaspäin? Kun näet konsolidoituja lukuja, maksujen mukauttaminen ja tietoinen uudelleentasapainottaminen on paljon helpompaa.
Visuaalinen riskienhallinta ja hajauttaminen.
Hajauttamisessa ei ole kyse "monista omaisuuseristä", vaan pikemminkin niiden tehokkaasta jakamisesta eri sektoreiden, valuuttojen ja sijoitustyyppien välillä. Hyvät sovellukset näyttävät allokaatiokaavioita (korkosijoitukset vs. vaihtuvatuottoiset sijoitukset, Brasilia vs. ulkomaat, sektorit, valuutat jne.), ja jotkut jopa korostavat liiallista keskittymistä yhteen omaisuuserään. Tämä visuaalinen näkymä auttaa ymmärtämään riskiä käytännössä ilman monimutkaisia laskentataulukoita. Tämän avulla voit päättää, onko järkevää lisätä käteistä, suojautua korkosijoituksilla vai vähentää altistumista jollekin, josta on tullut liian suuri salkussasi.
Hintahälytykset, uutiset ja tärkeät tapahtumat
Niille, jotka seuraavat markkinoita, hälytykset ovat korvaamattomia. Monet sovellukset antavat sinun asettaa ilmoituksia, kun omaisuuserä saavuttaa tietyn hinnan, kun päivän aikana on voimakas nousu/lasku tai kun asiaankuuluvia uutisia julkaistaan. Tämä välttää hintojen jatkuvan tarkistamisen ja auttaa sinua toimimaan objektiivisesti. Lisäksi jotkut sovellukset järjestävät tapahtumia, kuten... osingot, pääoman korko, maksupäivät ja treffit — seikkoja, joilla on merkitystä niille, jotka hakevat tuloja ja haluavat suunnitella kassavirtaansa.
Analyysejä, indikaattoreita ja vertailuja parempien päätösten tueksi.
Jos haluat analysoida ennen ostamista (tai myymistä), on olemassa sovelluksia, jotka keskittyvät kaavioihin ja teknisiin indikaattoreihin, sekä sovelluksia, jotka keskittyvät fundamentteihin (kerrat, voitot, kasvu, velka, osinkohistoria). Mielenkiintoisinta on kyky vertailla omaisuuseriä ja ymmärtää kontekstia. Onko tämä hinta kallis vai halpa ottaen huomioon historialliset tiedot? Mitä vastaavaa vaihtoehtoa on olemassa? Miten tämä resurssi on toiminut kriisien aikana? Myös ne, jotka sijoittavat pitkän aikavälin hyödyn vuoksi, koska se välttää impulssiostoksia ja parantaa sijoitusten ajoitusta.
Automaatio ja datan tuonti (vähemmän manuaalista työtä)
Jokaisen oston, myynnin, maksun ja osingon kirjoittaminen voi olla työlästä. Siksi monet suosivat sovelluksia, jotka mahdollistavat muistiinpanojen tuonnin, integroinnin välittäjien kanssa (jos saatavilla) tai ainakin nopean ja älykkään rekisteröintiprosessin. Mitä vähemmän kitkaa, sitä suurempi on mahdollisuus, että pysyt ajan tasalla kaikesta. Vanhentunut seuranta johtaa virheellisiin johtopäätöksiin, joten automaatiosta tulee keskeinen erottautumistekijä. Kun sovellus helpottaa päivityksiä, pysyt todella ajan tasalla ilman, että siitä tulee "vain yksi tehtävä" lisää rutiineissasi.
Tavoitteiden mukainen seuranta (tavoitteet ja määräajat)
Sijoittaminen ilman tavoitetta on kuin matkustaminen ilman määränpäätä. Joissakin sovelluksissa voit luoda tavoitteita (hätärahasto, asunnon ostaminen, eläkkeelle jääminen, matkustaminen, opiskelu) ja seurata, kuinka paljon rahaa on jäljellä niiden saavuttamiseksi. Tämä parantaa taloudellista käyttäytymistä, koska alat sijoittaa tarkoituksella ja selkeillä määräajoilla. Lisäksi tavoitteet auttavat määrittelemään... riskiprofiili ja likviditeettiLyhytaikainen raha vaatii turvallisuutta; pitkäaikainen raha kestää vaihteluita.
Raportit ja organisointi vero- ja henkilökohtaista valvontaa varten.
Vaikka sovellus ei korvaa kirjanpitäjää, se pystyy järjestämään erittäin hyödyllisiä tietoja: tapahtumahistorian, keskihinnan, saadut osingot ja salkun kehityksen. Niille, jotka sijoittavat vaihtuviin tuloihin, tämä jäsentäminen välttää päänsäryn toimintoja tarkasteltaessa ja tietoja eroteltaessa. Ja jopa verotuksen ulkopuolella raportit ovat hyödyllisiä kurinalaisuuden ylläpitämiseksi: voit nähdä, mihin sijoitat, mitkä positiot kasvavat eniten ja missä on "vuotoja" (maksut, toistuvat tappiot, keskittyminen jne.).
Suositellut sovellukset (käyttöprofiilin mukaan)
Sen sijaan, että valitsisit "kuuluisimman", mieti tavoitettasi. Alla on suosittuja ja tunnettuja vaihtoehtoja, jotka on jaoteltu profiilin mukaan – jotta voit valita seurantatyyliisi sopivan:
- Salkun hallintaa varten (Brasilia): sovellukset, kuten Kinvo, Status Invest ja Trademap Näitä sovelluksia etsivät yleensä ne, jotka haluavat seurata markkina-asemia, tuottoa ja tietoa portugaliksi keskittyen paikallisiin omaisuuseriin (osakkeet, REIT-rahastot, ETF-rahastot ja korkosijoitukset sovelluksesta/versiosta riippuen).
- Maailmanlaajuisia markkinatietoja ja uutisia varten: Investing.com ja Yahoo Finance Niitä käytetään laajalti osakekurssien, uutisten ja talouskalenterin seuraamiseen sekä omaisuuslistojen luomiseen, mukaan lukien kansainväliset markkinat.
- Kaaviot ja tekninen analyysi: TradingView Se on viite niille, jotka pitävät indikaattoreista, kaaviokuvioista, hälytyksistä ja hintamuutosten seurannasta eri markkinoilla.
- Kryptovaluutoille: sovellukset, kuten CoinMarketCap ja CoinGecko Ne auttavat seuraamaan hintoja, vaihteluita ja sijoituksia sekä luomaan seurantalistoja ja seuraamaan alan trendejä.
- Niille, jotka haluavat yksinkertaisuutta: Jos olet vasta aloittamassa, priorisoi sovelluksia, joissa on intuitiivinen käyttöliittymä, nopea lompakon rekisteröinti, yksinkertaiset kaaviot ja perushälytykset. "Paras" sovellus on se, jota todella käytät johdonmukaisesti.
Käytännön vinkki: jos mahdollista, käytä kahdenlaisia sovelluksiayksi Portfolio-/suorituskyvyn hallinta ja toinen analyysi ja hälytykset. Tällä tavoin erotat "seurannan" "päätöksenteosta" ja vältät melua ja liiallista ahdistusta.
Yleisiä kysymyksiä
Se riippuu tavoitteestasi. Jos haluat salkun hallinta, Priorisoi sovelluksia, jotka yhdistävät resursseja ja osoittavat suorituskykyä. Jos etsit... analyysi, Suosi sovelluksia, joissa on kaavioita, indikaattoreita ja hälytyksiä. Paras on sellainen, joka yhdistää hyödylliset ominaisuudet helppokäyttöisyyteen, jotta pysyt ajan tasalla.
Yleisesti ottaen rekisteröityminen on turvallista. perustiedot Vältä välityssalkkusi (varojen ja määrien) salasanojen syöttämistä muualle kuin laitoksen viralliseen sovellukseen. Jos integraatioita on, tarkista käyttöoikeudet, maine ja tietosuojakäytännöt. Jos haluat maksimaalista varovaisuutta, käytä manuaalista rekisteröintiä.
Useimmille ihmisille ei. Päivittäinen seuranta voi lisätä ahdistusta ja johtaa impulsiivisiin päätöksiin. Hyvä tasapaino on tarkastella tilannetta uudelleen. Kerran viikossa (tai kahden viikon välein) ja tee perusteellisempi tarkistus kuukausittain tarkistaa tavoitteet, maksut ja uudelleentasapainotuksen.
Hae: helppo rekisteröinti, selkeä näkemys allokointi ja kannattavuus, Tuki käyttämillesi omaisuuserille (osakkeet, REIT-rahastot, ETF-rahastot, korkosijoitukset, krypto), mahdollisuus rekisteröidyt tulot ja yksinkertaisia raportteja. Jos sijoitat ulkomaille, tarkista, tukeeko sovellus kansainvälisiä valuuttoja ja pörssejä.
Jotkin sovellukset järjestävät historiatietoja, keskihinnan ja osingot, mikä on erittäin hyödyllistä, mutta ne eivät aina korvaa erikoispalvelua. Käytä sovellusta... tukea Pitääksemme tiedot järjestyksessä ja vähentääksemme virheitä sekä vahvistaaksemme säännöt ja velvoitteet tarvittaessa virallisilla tai ammatillisilla lähteillä.
Seuraa portfoliota Kyse on siitä, kuinka paljon sinulla on, miten se jakautuu ja miten se toimii. Analyysi Se sisältää omaisuuserien (fundamentaalit, kaaviot, uutiset, markkinaskenaariot) tutkimista osto- ja myyntipäätösten tekemiseksi. Ihannetapauksessa nämä rutiinit tulisi pitää erillään, jotta vältetään päivittäisten vaihteluiden aiheuttamat tunnepitoiset päätökset.
Kyllä, jos se vastaa tarpeitasi hyvin. Mutta monet ihmiset käyttävät mieluummin... lompakkosovellus (organisaatio ja suorituskyky) ja markkinasovellus (hälytykset, uutiset ja analyysit). Tämä parantaa keskittymiskykyä ja estää tiedon kertymisen yhteen paikkaan.
Olennaiset asiat: konsolidoitu portfolio, allokointi luokittain, kannattavuus jaksoa kohden, historiallinen, hälytykset (Jos seuraat hintoja) ja käyttöliittymä, joka helpottaa päivityksiä. Jos sovellus on monimutkainen, hylkäät sen – ja silloin menetät tärkeimmän hyödyn: johdonmukaisuuden.
Lopuksi: Sijoitusten seuranta sovelluksilla ei tarkoita "tarjousten jatkuvaa tarkistamista", vaan pikemminkin visionäärisyyttä, rutiineja ja rationaalisempia päätöksiä. Valitse työkalu, josta nautit, pidä portfoliosi ajan tasalla ja luo yksinkertainen tarkastelurituaali. Johdonmukaisuuden avulla saat selkeyttä, vähennät kohinaa ja sijoitat paljon luottavaisemmin.
