Investicijų stebėjimas tapo kasdienybės dalimi tiems, kurie nori priimti geresnius sprendimus, sumažinti nerimą ir išlaikyti drausmę. Esant tokiai didelei turto vertei (akcijos, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), biržoje prekiaujantys fondai (ETF), fiksuoto pajamingumo fondai, kriptovaliutos ir net tarptautinės investicijos), vien tik pasikliaujant ranka užrašais ar spėlionėmis, dažnai pasitaiko klaidų, praleidimų ir nepilno turto apžvalgos.
Štai čia ir praverčia investicijų stebėjimo programėlės: jos tvarko jūsų portfelį, konsoliduoja pozicijas, rodo dienos ir istorinius svyravimus, padeda vizualizuoti riziką ir pasiskirstymą pagal turto klasę ir netgi gali siųsti įspėjimus apie kainas, naujienas ir svarbius įvykius. Vienos daugiausia dėmesio skiria pažangiai analizei ir diagramoms; kitos idealiai tinka portfelio ir našumo kontrolei; taip pat yra tokių, kurios viską supaprastina pradedantiesiems.
Šiame vadove suprasite, kas iš tikrųjų svarbu renkantis programėlę ir kurios funkcijos yra svarbios stebint jūsų pažangą. Idėja paprasta: padėti jums aiškiai suprasti, ką turite, kaip tai kinta ir ką reikia koreguoti, be jokių komplikacijų.
Programų privalumai
Portfelio centralizavimas vienoje vietoje.
Vienas didžiausių investuotojų galvos skausmų yra išsklaidytas turtas: viena brokerių įmonė kintamoms pajamoms, kita fiksuotoms pajamoms, užsienio sąskaita, kriptovaliutų portfelis, o kartais net investicijos “sėdi” banke. Geros programėlės leidžia konsoliduoti šią informaciją, kad matytumėte visą savo turto vaizdą. Užuot atidarę kelias platformas ir rankiniu būdu sudėję vertes, galite viską stebėti organizuotai, naudodami kategorijas ir filtrus. Rezultatas: Didesnis aiškumas ir mažesnė tikimybė pamiršti kokį nors turtą vertinant savo strategiją.
Realistinis veiklos vertinimas (pelningumas ir augimas)
Žvelgiant tik į tai, “kiek šiandien kaina pakilo”, galima klaidinti. Stebėjimo programėlė rodo našumą per tam tikrą laikotarpį (mėnesį, metus, bendrą), pelningumą pagal turtą ir klasę, taip pat jūsų portfelio raidą laikui bėgant. Tai padeda atsakyti į esminius klausimus: Ar mano portfelio pajamingumas didesnis nei CDI palūkanų norma? Ar mano kintamos pajamos kompensuoja riziką? Kuri pozicija blogina rezultatą? Kai matote konsoliduotus skaičius, tampa daug lengviau koreguoti įmokas ir sąmoningai perbalansuoti.
Vizualinė rizikos kontrolė ir diversifikavimas.
Diversifikacija – tai ne “daug turto”, o tinkamas jo paskirstymas tarp sektorių, valiutų ir investicijų tipų. Geros programėlės rodo paskirstymo diagramas (fiksuotos ir kintamos pajamos, Brazilija ir užsienis, sektoriai, valiutos ir kt.), o kai kurios netgi pabrėžia per didelę koncentraciją viename turte. Šis vizualinis vaizdas padeda praktiškai suprasti riziką, nenaudojant sudėtingų skaičiuoklių. Tai leidžia nuspręsti, ar prasminga didinti grynuosius pinigus, apsisaugoti fiksuotomis pajamomis, ar sumažinti riziką, susijusią su tuo, kas tapo per didelė jūsų portfelyje.
Kainų įspėjimai, naujienos ir svarbūs įvykiai
Tiems, kurie seka rinką, įspėjimai yra neįkainojami. Daugelyje programėlių galima nustatyti pranešimus, kai turtas pasiekia tam tikrą kainą, kai dienos metu smarkiai kyla / krenta arba kai paskelbiamos svarbios naujienos. Tai leidžia išvengti nuolatinio kainų tikrinimo ir elgtis objektyviai. Be to, kai kurios programėlės organizuoja tokius įvykius kaip... dividendai, palūkanos už kapitalą, mokėjimo datos tai yra pasimatymai su – svarbūs punktai tiems, kurie siekia pajamų ir nori planuoti savo pinigų srautus.
Analizės, rodikliai ir palyginimai geresniems sprendimams priimti.
Jei mėgstate analizuoti prieš pirkdami (arba parduodami), yra programėlių, skirtų diagramoms ir techniniams rodikliams, taip pat programėlių, skirtų fundamentiniams rodikliams (daugikliai, pelnas, augimas, skola, dividendų istorija). Įdomiausia yra galimybė palyginti turtą ir suprasti kontekstą. Ar ši kaina yra brangi, ar pigi, atsižvelgiant į istorinius duomenis? Kokia panaši alternatyva egzistuoja? Kaip šis turtas veikė krizių metu? Net ir tie, kurie investuoja siekdami ilgalaikės naudos, nes taip išvengiama impulsyvių pirkimų ir pagerinamas investavimo laikas.
Automatizavimas ir duomenų importavimas (mažiau rankinio darbo)
Kiekvieno pirkimo, pardavimo, mokesčio ir dividendo įvedimas gali būti varginantis. Štai kodėl daugelis renkasi programas, kurios leidžia importuoti užrašus, integruotis su brokeriais (kai įmanoma) arba bent jau greitai ir išmaniai registruotis. Kuo mažiau kliūčių, tuo didesnė tikimybė, kad viską stebėsite. Pasenęs stebėjimas veda prie neteisingų išvadų, todėl automatizavimas tampa pagrindiniu skiriamuoju bruožu. Kai programa palengvina atnaujinimus, jūs tikrai sekate, netapdami “dar viena užduotimi” jūsų rutinoje.
Stebėsena pagal tikslus (uždavinius ir terminus)
Investavimas be tikslo yra tarsi kelionė be kelionės tikslo. Kai kurios programėlės leidžia susikurti tikslus (avarinis fondas, nekilnojamojo turto pirkimas, išėjimas į pensiją, kelionės, studijos) ir stebėti, kiek liko iki jų pasiekimo. Tai pagerina finansinį elgesį, nes pradedate investuoti tikslingai ir laikydamiesi aiškių terminų. Be to, tikslai padeda apibrėžti... rizikos profilis tai yra likvidumasTrumpalaikiai pinigai reikalauja saugumo; ilgalaikiai pinigai gali atlaikyti svyravimus.
Ataskaitos ir organizavimas mokesčių ir asmeninei kontrolei.
Net jei programėlė nepakeičia buhalterio, ji gali susisteminti labai naudingą informaciją: operacijų istoriją, vidutinę kainą, gautus dividendus ir portfelio raidą. Tiems, kurie investuoja į kintamas pajamas, ši struktūra padeda išvengti galvos skausmo peržiūrint operacijas ir atskiriant duomenis. Be to, net ir ne mokesčių kontekste, ataskaitos yra naudingos norint palaikyti drausmę: galite matyti, kur investuojate, kurios pozicijos auga labiausiai ir kur yra “nutekėjimų” (mokesčiai, pasikartojantys nuostoliai, koncentracija ir kt.).
Rekomenduojamos programos (pagal naudojimo profilį)
Užuot rinkęsi “garsiausią”, pagalvokite apie savo tikslą. Žemiau pateikiamos populiarios ir gerai žinomos parinktys, suskirstytos pagal profilį, kad galėtumėte pasirinkti, kas tinka jūsų stebėjimo stiliui:
- Portfelio kontrolei (Brazilija): programėlės, tokios kaip Kinvo, Status Invest tai yra Prekybos žemėlapis Šias programėles paprastai ieško tie, kurie nori stebėti rinkos pozicijas, rezultatus ir gauti informacijos portugalų kalba, daugiausia dėmesio skirdami vietiniam turtui (akcijos, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), biržoje prekiaujami fondai (ETF) ir fiksuotos pajamos, priklausomai nuo programėlės / versijos).
- Norėdami gauti informacijos apie pasaulinę rinką ir naujienas: Investavimas.com tai yra „Yahoo“ finansai Jie plačiai naudojami akcijų kainoms, naujienoms, ekonominiam kalendoriui sekti ir turto sąrašams, įskaitant tarptautines rinkas, sudaryti.
- Grafikams ir techninei analizei: TradingView Tai nuoroda tiems, kam patinka indikatoriai, diagramų modeliai, įspėjimai ir kainų judėjimo stebėjimas įvairiose rinkose.
- Dėl kriptovaliutų: programėlės, tokios kaip „CoinMarketCap“ tai yra CoinGecko Jie padeda stebėti kainas, variantus, reitingus, taip pat kurti stebimųjų sąrašus ir sekti pramonės tendencijas.
- Tiems, kurie nori paprastumo: Jei tik pradedate, pirmenybę teikite programoms su intuityvia sąsaja, greita piniginės registracija, paprastomis diagramomis ir pagrindiniais įspėjimais. “Geriausia” programėlė yra ta, kurią iš tikrųjų naudosite nuosekliai.
Praktinis patarimas: jei įmanoma, naudokite dviejų tipų programėlėsvienas už Portfelio / veiklos valdymas ir dar vienas skirtas analizė ir įspėjimai. Tokiu būdu atskiriate “stebėjimą” nuo “sprendimo”, vengdami triukšmo ir per didelio nerimo.
Dažni klausimai
Tai priklauso nuo jūsų tikslo. Jei norite portfelio kontrolė, Pirmenybę teikite programoms, kurios konsoliduoja išteklius ir demonstruoja našumą. Jei ieškote... analizė, Rinkitės programas su diagramomis, indikatoriais ir įspėjimais. Geriausia yra ta, kuri sujungia naudingas funkcijas su paprastu naudojimu, kad galėtumėte neatsilikti nuo naujausių naujienų.
Apskritai, registruotis saugu. pagrindinė informacija Kalbant apie jūsų portfelį (turtą ir kiekius), venkite įvesti brokerių slaptažodžius niekur kitur, išskyrus oficialią įstaigos programėlę. Jei yra integracija, patikrinkite leidimus, reputaciją ir privatumo politiką. Jei norite būti kuo atsargesni, naudokite rankinę registraciją.
Daugumai žmonių – ne. Kasdienis stebėjimas gali padidinti nerimą ir paskatinti impulsyvius sprendimus. Gera pusiausvyra – peržiūrėti situaciją. Kartą per savaitę (arba kas dvi savaites) ir atlikite išsamesnę peržiūrą mėnesinis patikrinti tikslus, įnašus ir perbalansavimą.
Ieškoti: lengva registracija, aiški vizija paskirstymas tai yra pelningumas, Palaikymas jūsų naudojamam turtui (akcijos, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), ETF, fiksuotos pajamos, kriptovaliuta), galimybė registro pajamos ir paprastas ataskaitas. Jei investuojate užsienyje, patikrinkite, ar programėlė palaiko tarptautines valiutas ir biržas.
Kai kurios programėlės tvarko istorinius duomenis, vidutinę kainą ir dividendus, o tai labai naudinga, tačiau jos ne visada pakeičia specializuotą paslaugą. Naudokite programėlę kaip... parama Siekiant tvarkingai tvarkyti duomenis ir sumažinti klaidų skaičių, o prireikus patvirtinti taisykles ir įsipareigojimus su oficialiais ar profesionaliais šaltiniais.
Sekti portfelį Svarbu matyti, kiek turite, kaip tai paskirstyta ir kaip sekasi. Analizė Tai apima turto (fundamentinių rodiklių, grafikų, naujienų, rinkos scenarijų) studijavimą, siekiant priimti pirkimo ir pardavimo sprendimus. Idealiu atveju šios rutinos turėtų būti atskirtos, kad būtų išvengta emocinių sprendimų, pagrįstų dienos svyravimais.
Taip, jei tai gerai atitinka jūsų poreikius. Tačiau daugelis žmonių renkasi naudoti... piniginės programėlė (organizavimas ir veiklos rezultatai) ir rinkos programėlė (įspėjimai, naujienos ir analizė). Tai suteikia daugiau dėmesio ir padeda išvengti informacijos pertekliaus vienoje vietoje.
Esminiai dalykai: konsoliduotas portfelis, paskirstymas pagal klases, pelningumas per laikotarpį, istorinis, įspėjimai (Jei sekate kainas) ir sąsaja, kuri palengvina atnaujinimus. Jei programėlė sudėtinga, ją atsisakysite – ir tada prarasite pagrindinį privalumą: nuoseklumą.
Apibendrinant: Investicijų stebėjimas naudojant programėles nėra “nuolatinis kainų tikrinimas”, o vizijos, rutinos ir racionalesnių sprendimų priėmimas. Pasirinkite įrankį, kurį mėgstate naudoti, nuolat atnaujinkite savo portfelį ir sukurkite paprastą peržiūros ritualą. Nuosekliai laikydamiesi įgysite aiškumo, sumažinsite triukšmą ir investuosite su daug didesniu pasitikėjimu.
